Ainsi, la dette publique du pays a dépassé, fin mars, 125% du PIB, en raison de l’augmentation des dépenses et de la baisse des recettes due à la crise du coronavirus, selon les données publiées, mardi, par la Banque d’Espagne.

Au cours de l’année dernière, la dette des administrations publiques a augmenté de 13,7%, soit 168.176 millions de plus qu’en mars de l’année dernière, lorsque le chiffre atteignait 1.220 milliards d’euros.

La hausse de la dette en mars est due à une nouvelle augmentation de l’endettement de l’État, qui a dû faire un effort supplémentaire de dépenses en raison de l’impact de la crise du coronavirus, suite à l’établissement des états d’alerte successifs et des décrets approuvés pour atténuer la crise. Le dernier d’entre eux, doté de 11.000 millions, dont 7.000 millions d’aide directe.

Pour leur part, les communautés autonomes ont augmenté également leur dette en mars, tandis que les entreprises locales et la Sécurité sociale ont maintenu plus ou moins stable leur endettement au cours du deuxième mois de l’année, avec une légère baisse dans le cas des municipalités.

La dette publique de l’Espagne a atteint 1.311 milliards d’euros fin 2020, soit une hausse de 10,3% sur un an due à l’explosion des dépenses publiques provoquées par la pandémie de Covid-19.

Cet encours, qui comprend la dette contractée auprès des établissements participatifs sous forme de Mourabaha, a représenté près de 35% des concours des établissements de crédit, en recul d’un point par rapport à l’année précédente, précise BAM dans son rapport annuel sur la supervision bancaire au titre de l’exercice 2019.

Rapporté au Produit Intérieur Brut (PIB), cet encours s’est élevé à 31%, soit un niveau stable au cours des dernières années, souligne la même source, notant que les banques détiennent près de 84% de cet endettement.

Le rapport fait en outre ressortir que l’encours des financements destinés à l’habitat a augmenté de 3,8% à 226,3 MMDH. Ainsi, les financements Mourabaha immobilière se sont chiffrés à 5,7 MMDH.

La production de crédits à l’habitat s’est contractée de 3,5% à près de 26,3 MMDH en 2019, dans un contexte marqué par la baisse du nombre de transactions immobilières de 10,8%. Ce repli a concerné les prêts encouragés par l’Etat (-35%), les prêts libres ayant progressé de 2%.

En parallèle, le nombre de bénéficiaires a de nouveau fléchi de 1,7% à près de 67.300 clients, reflétant une baisse de 35% pour les prêts encouragés par l’Etat et une hausse de 11% pour les prêts libres, relève BAM, ajoutant que le montant moyen de crédit s’est situé à 391.000 dirhams en 2019, en baisse de 7.000 dirhams par rapport à l’année précédente.

Quant au taux d’intérêt moyen appliqué par les banques aux crédits à l’habitat, il s’est établi à 4,45%, en repli de 48 points de base par rapport à 2018. Les crédits assortis d’un taux inférieur à 6% ont vu leur part augmenter de 2 points à 82% au détriment de ceux assortis de taux supérieurs.

S’agissant de l’encours des crédits à la consommation, il a progressé à 7,4% à 132 MMDH. Cette tendance concerne aussi bien les crédits distribués par les sociétés de crédit à la consommation (+7,4% contre 8%) que les banques (7,4% contre 6,2%). Sur ce total, l’encours des financements participatifs sous forme de Mourabaha destinés à l’acquisition de véhicules s’est établi à 776 millions de dirhams (MDH).

La structure des crédits à la consommation selon leur maturité n’a pas subi de changement, indique le rapport, faisant savoir que la part des crédits de maturité supérieure à 5 ans s’est maintenue à 75% et celle des crédits de maturité inférieure à 3 ans s’est stabilisée à 5%

En ce qui concerne le montant moyen des prêts à la consommation, il s’est chiffré à 54.000 dirhams, en hausse de 3.000 dirhams d’une année à l’autre.